Как обналичить КРИПТУ в обход БАНКОВ (схема 2025)

😝 Проблемы с БАНКАМИ у игроков в 2025 году

1. Несмотря на легализацию гемблинга в Украине, игрокам не очень приятно, когда у них забирают -23% налогов с выплат из казино.

Многие казино "вполняют Закон" и удерживают жирную часть вашего выигрыша. При этом налоги за вас не платят (вы никогда их не увидите в своем кабинете налогоплательщика). Зато в качестве "жеста доброй воли" казино начислят вам бонус с конским вейджером х20 или х30 на сумму украденных денег. Так, например,  делают мошенники из казино SlotCity.

2. Также большинство лицензированных казино используют странные и мутные платежные шлюзы для финансовых операций. Поэтому очень быстро игроки могут попадать под финмониторинг банков. 

Важно! Всегда следите, чтобы запрос на оплату и выигрыши приходили четко от сайта казино, в котором вы играете. Никаких "левых" ФОПов (как, например, вас подставляют  мошенники из COSMOLOT) и т.п. не должно быть! Тогда вы сможете взять справку в казино и предоставить ее налоговой. Тем самым снимаются любые вопросы финмониторинга и налоговой по приходам на карту банка.

3. Биржа P2P больше не актуальна. 

Почему, когда я продаю на P2P бирже свою цифровую валюту, постоянно попадаю под финмониторинг? Это легально в Украине!  Меня интересует, могу ли я дальше пользоваться P2P биржей Binance? Какие лимиты на операции купли/продажи цифровой валюты USDT (это стейбл коин аналог USD), чтобы не попадать под финмониторинг и не конфликтовать с банком. Если есть запреты и ограничения - дайте нормативные акты.

Ці операції мають високий фінансовий ризик, тому ми керуємося Законом “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”. Саме криптовалютні операції найчастіше стають ланцюгом таких схем. Просимо зрозуміти правильно: подібні операцію вимагають додаткової уваги, особливо в період воєнного стану.

4. В принципе, показывать по своим банковским картам большие обороты - это дразнить налоговую инспекцию.

Налоговиков не интересуют ваши депозиты и выводы, что в итоге вы можете оказаться в минусе (убытке). Для налоговой любой приход на банковскую карту физлица - это доход! И если вы не сможете доказать, что все суммы были от лицензированных казино (они выступают налоговыми агентами), то вас поимеют на подоходный налог за 3 года и не важно, что вы одни и те же 5000 грн. гоняли 2 месяца туда-обратно и в итоге их проиграли. 



Таким образом, многие крупные игроки уходят в тень -

🥇 Играют в МЕЖДУНАРОДНЫХ
популярных онлайн казино
НА КРИПТО-ВАЛЮТУ

  


💡 КАК ОБНАЛИЧИТЬ выигрыши в крипте?

Если раньше без проблем, можно было использовать P2P биржу на том же  BINANCE. То с прошлого года такие операции, по конвертации CRYPTO в UAH, банки сразу ставят под финмониторинг.

Проблема обналички крипты - становится все серьезнее, особенно для крупных сумм или систематических операций.

Решение есть! 
Сеть крипто-обменников
NaMomente

Официальный сайт:

namomente.ua/

 

Это часть системы "офисы Днепра" (авторитетный бизнес от Кашлюков).

Сеть изначально была развернута в городе Днепр:

 

И дальше, популярный крипто-обмен NaMomente расширился и на другие города Украины:

 

🚨 Насколько БЕЗОПАСНО ПОЛЬЗОВАТЬСЯ?

Из громких скандальных дел, известно такое:

По данным следствия, в феврале 2022 года супружеская пара, стремясь перевести значительную сумму наличных за границу из-за сложной военно-политической ситуации в Украине, обратилась за помощью к знакомому, находившемуся в Вене. Этот, вступив в сговор со злоумышленниками, посоветовал обратиться в финансовую компанию NaMomente в Днепре. 27 февраля 2022 года супружеская пара передала 930 тысяч долларов и 99,6 тыс. евро представителям компании, поверив обещаниям об успешном переводе средств.
Однако вместо этого злоумышленники присвоили деньги, передав лишь 50 тысяч евро для создания видимости легитимности операции. Частичное возвращение средств (200 тыс. долларов) произошло в марте 2022 года через доверенное лицо, но дальнейшие попытки вернуть остальное оказались тщетными после отказа подписать расписку об отсутствии претензий. Суд частично удовлетворил ходатайство прокуратуры, наложив арест на имущество злоумышленника и частично на активы ООО «Вива Элит», где он является конечным бенефициарным владельцем с 50% долей (Филипенко Сергей Валентинович/Революк Артем Витальевич).

Что там было на самом деле, достоверно неизвестно.

Обменники NaMomente работают не первый год:

• ЧЕТКО и БЫСТРО
• АНОНИМНО 
• С ЛЮБЫМИ ОБЪЕМАМИ НАЛА
• С ЛЮБЫМИ ВИДАМИ НАЛА
• С ПОПОЛНЕНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ

Работа через Telegram-чат:

а) Вы оговариваете с менеджером сделку

б) Отправляете крипту им на кошелек и сбрасываете скрин оплаты:

• Биткоин (BTC)
• Эфириум (ETH)
• Tether USDt (USDT)
• XRP (XRP)
• BNB (BNB) 

в) После этого вам подтверждают заказ.

 

г) Приготовят и выдадут в кассе отделения как гривну (UAH), так и любую наличную валюту (EUR, USD).

  

Курсы операций всегда выгодные!
Часто, пока оформляется заявка и вы делаете перевод оплаты, фактическая сумма к получению становится даже больше, чем та, что оговаривалась изначально с менеджером.

Ребята работают быстро и качественно.
Чтобы не было задержек, лучше обращаться в центральные отделения вашего города. В них быстрее соберут и доставят требуемые суммы налички.

Я по старому через P2P по IBAN на карту меняю. Но у меня суммы небольшие проходят. 

Ребята, гайки закручивают и в крипте!!!
Сегодня первый раз у меня обменник крипо-валюты потребовал номер кошелька для
AML-проверки!!!

Что это такое?

AML-проверка криптокошелька (Anti-Money Laundering)
— это автоматический анализ истории транзакций вашего кошелька для оценки его связи с незаконной деятельностью. [1]

Криптовалютные биржи и сервисы обязаны проводить такие проверки, чтобы не допустить отмывания денег [🔎]. [2]

🔎 Как это работает

Специальные программы (например, Chainalysis, Crystal, Elliptic) сканируют блокчейн и делят все монеты на кошельке на две категории:

• Чистая криптовалюта: монеты, полученные с регулируемых бирж, легальных обменников или майнинга.
• Грязная криптовалюта: монеты, которые ранее проходили через даркнет, миксеры, украдены в результате хакерских атак или связаны с мошенничеством. [3, 4]

Каждому адресу присваивается индекс риска (Risk Score) в процентах.
Если этот показатель превышает допустимый лимит (обычно выше 50–70%), кошелек считается опасным. [5]

⚠️ Главные риски для владельца кошелька

• Блокировка средств: централизованные биржи (Binance, Bybit, WhiteBIT) заморозят ваш перевод при высоком уровне риска.
• Запрос документов: биржа потребует доказать легальность происхождения ваших средств (KYC/Source of Funds).
• Потеря аккаунта: аккаунт на торговой площадке может быть заблокирован навсегда без права восстановления.

💡 Как уберечь свои активы

• Проверяйте контрагентов: перед приемом крупных сумм от незнакомых лиц используйте AML-боты (например, AMG Checker) для оценки их кошельков. [6]
• Избегайте подозрительных сервисов: не пользуйтесь серыми обменниками без репутации и криптомиксерами. [7]
• Разделяйте кошельки: держите личные средства на «чистом» некастодиальном кошельке (Trust Wallet, Ledger), а монеты из непроверенных источников не отправляйте сразу на биржи.

Если вы хотите, я могу подсказать:

• Популярные и надежные AML-сервисы для самостоятельной проверки кошелька
• Что делать, если ваши средства заблокировали на бирже из-за AML
• Какие конкретные маркеры (например, Darknet, Mixer, Stolen) сильнее всего поднимают уровень риска [8]

////////////////////////////////

Очень странная херня.... все эти вопросы про АНОНИМНОСТЬ.... в топку!
Скоро налоговая будет как мониторить блокчейны )))

NAMOMENTE зажимают однако...

   

Крипто валюта будет контролироваться странами.
Вопрос времени.

NA MOMENTE  это не единственный обменник. Хотя у них сильные прихваты - их будут закрывать в последней очереди.