Расширенный поиск

Суть вопроса в том, что в ноябре 2022 года человек делает заявку на обмен 200 USD. Направление обмена SKRILL - Приват24. Написали, что перевод сделают в течение 2-х рабочих дней после оплаты.

Обменник EXCHANGEX.BIZ получает оплату и ...... ничего не делает!

Два месяца(!) оплаченная заявка висит на сервисе и по ней никакого движения. Деньги не отправляются на карту банка (VISA) и не возвращаются на кошелек платежной системы(ПС SKRILL). 

Только в январе 2023 модератор EXCHANGEX.BIZ решил закрыть заявку на обмен и заказчику пришло уведомление, что он почему-то отказался от обмена. Это послужило поводом разобраться в ситуации. Далее целые сутки (!) понадобились  на то, чтобы работники EXCHANGEX.BIZ все же прочитали свои же инструкции для оплаты, поняли, что заказчик их давно выполнил и решили сделать обмен 12 января.

По факту, заказчик думает, что он давно рассчитался, а 2 месяца обменка держит полученные деньги и собралась просто закрыть невыполненную заявку.

Историю смотрите в скринах:

 

Переваги поповнення криптовалютою:
* немає лімітів на введення/виведення;
* не потрібно підтверджувати платежі банкам за великими операціями;
* доступність валютних операцій;
* моментальні зарахування/списання по рахунку;

Підтримуються такі валюти:
* Bitcoin;
* Litecoin;
* Ethereum;
* Tether TCR-20;
* Tether ERC-20.
Користуватися криптовалютами як платіжним засобом дуже просто – достатньо зберігати монети на гарячому гаманці, щоб мати можливість здійснювати транзакції у будь-який час.

Поповнення через біржу
Криптобіржі створені для торгівлі та обміну валюти, але багато з них пропонують і зберігання монет на внутрішніх гаманцях платформи. Щоб використовувати такий гаманець, потрібно зареєструватися на біржі, вказавши ім’я, адресу електронної пошти та пароль облікового запису. Після цього на рахунок можна внести гривні, євро, долари США або іншу валюту та обміняти її на криптовалюту за курсом біржі. Монети надійдуть на ваш власний гаманець.

Біржі пропонують два варіанти, як поповнити гаманець:
Прямий (передбачає купівлю монет безпосередньо біля біржі);
Непрямий (обмін валюти на фіатні гроші в іншого користувача).

Ви розміщуєте ордер на купівлю монет, і як тільки знайдеться бажаючий продати крипту за пропонованою ціною, з вашого депозиту автоматично буде списана сума ордера і монети миттєво надійдуть до гаманця.

Спасибо за инструкцию!

Поповнення через P2P-обмінник
Алгоритм дій виглядає так:
Перейдіть на сторінку сервісу обміну криптовалют, який пропонує найкращі умови обміну;
Встановіть напрямок обміну, наприклад, різні платіжні системи;
Розмістіть ордер для придбання монет;
Дочекайтеся виконання ордера та отримайте монети на свій гаманець.

Поповнення банківською карткою
Поповнити криптогаманець банківською картою безпосередньо неможливо. Але таку нагоду пропонують великі криптобіржі. Біржа пропонує поповнити гаманець з комісією за покупку всього 1-3% залежно від конкретного сервісу.

Купівля криптовалюти з карткою виглядає так:
Виберіть «Купити криптовалюту» за допомогою кредитної/дебетової картки Visa або MasterCard;
Виберіть валюту банківської картки, яку потрібно використовувати;
Виберіть криптовалюту, яку ви хочете придбати, з меню;
Натисніть кнопку «Купити», щоб перейти до наступного кроку.

Инфа, полезная для всех
ПРО БАНКИ И БАНКОВСКИЕ КАРТЫ

Допустим, с вашей карты мошенники сняли деньги
а) через банкомат
б) через интернет платеж
Что делать? Как вернуть украденные деньги?

 

В случае А) ответственность на ВАС!
Без пластика и ПИН кода это сделать невозможно, разбирается банк и полиция

В случае Б) все интереснее
Деньги ушли.... надо действовать по горячим следам.



1) Была ли верификация платежа со стороны банка?
В виде звонка по телефону (с номеров Приватбанка) или уведомление с подтверждением (Да/Нет) на Приват-24?
Если НЕ БЫЛО..... то такие платежи не имеют срок давности и могут быть ОТОЗВАННЫЕ обратно

Chargeback - слово которого боятся все интернет мошенники )))
Любая финансовая система, которая дорожит своей репутацией, внимательно проводит расследования жалоб своих клиентов по вопросам хищения средств. VISA и MASTERCARD имеют специальную процедуру для рассмотрения подобных жалоб и инструменты по возврату ушедших денег.

Chargeback (чарджбэк) – процесс оспаривания банком операции по карте, произведенной держателем в торговой точке (интернет-магазине). Обычно процедура инициируется держателем карты. 

Процедура производится следующим образом. Держатель карты подает в банк-эмитент (выпустивший карту) соответствующее заявление, в котором указывает причину, почему он считает операцию недействительной или мошеннической, и прилагает все имеющиеся по этой операции документы (чеки, счета, переписку). Далее кредитная организация проводит расследование и в случае правоты заявителя списывает с торговой точки опротестованную сумму платежа и возвращает ее плательщику. Чарджбэк происходит за счет торговой точки.

Причины, по которым возможно инициировать чарджбэк:
- продавцом не был осуществлен рефанд;
- по карте произошло двойное списание средств;
- операция произведена на сумму, отличную от стоимости покупки;
- неверные дата и время проведения операции;
- подпись на карте и в счете отличаются;
- с карточки списаны деньги за покупку, которую держатель карты не совершал;
- деньги со счета списаны, но покупатель не получил товар или услугу;
- покупатель не удовлетворен продуктом или сервисом, например на деле товар отличается от того, что было обещано ранее продавцом, или услуги были оказаны не в полном объеме;
- клиент получил товар или услугу, но оплату произвел другим способом (наличными, с другой карты и т. п.);
- продавец отказался принимать товар обратно.

На практике, вы приходите в свой банк и ПОДАЕТЕ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ЧАРДЖБЭК конкретного платежа.
Все!
Деньги возвращает платежная система

Когда вы увидели  подозрительный платеж со своей карты

а) Звоните в службу поддержки = отмену и возврат платежа могут сделать СРАЗУ есть 30-60 минут запас времени от момента платежа.

б) Они блокируют карту  (не УДАЛЯЮТ !?) - ставится запрет на любые операции пополнения или снятия денег

в) Вы идете в отделение банка и там
ПЕРЕВЫПУСКАЕТЕ КАРТУ
МЕНЯЕТЕ ПАРОЛИ В ПРИВАТ-24
( всегда выбирайте карту VISA )
(установите себе суточный лимит на интернет оплаты 5000)
(запросите обязательное дополнительное подтверждение любых интернет платежей)
ВСЯ информация со старой карты должна перенестись на новую = остатки, транзакции

г) ПОДАЕТЕ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ЧАРДЖБЭК конкретного платежа
.... и ждете возврат своих денег, можно пару раз в неделю теребить вопросом службу поддержки банка, чтобы не расслаблялись ))) в зависимости от сложности мошеннической схемы, возврат может быть долгий === но это в 1000 раз эффективнее, чем возвращать деньги через украинскую полицию )))



3)  Если со стороны банка была верификация, то чарджбэк могут не запустить.... тогда вернуть деньги можно через полицию.
Не забудьте сразу взять справку из банка движение по счету и деталировки мошеннического списания денег....

В подобных схемах, со звонком от банка (с его официальных номеров), с "оживанием" ваших старых давно закрытых карт - ВСЕГДА замешаны сотрудники банка.

Надо ВСЕГДА НАСТАИВАТЬ в первую очередб на чарджбэке! А преступников будем искать потом.
Вы как клиент имеете право просто ВЕРНУТЬ ЛЮБОЙ ПЛАТЕЖ.

В полицию пусть обращается сам банк или платежная система. Возврат денег - это одна тема, а поиск и наказание преступников - это другая тема. Не нужно их смешивать. 
Если хотите найти и наказать мошенников, тогда работайте с полицией и службой безопасности банка.

Профит свободно работает по выводу на UAH карты укр. банков.

Да, действительно.
Пришлось покопаться в протоколах загрузки сайта SKRILL и поругаться с их службой поддержки.

Они вставили метрику с RU-сервера и поэтому у украинцев из-за автоблокировок русских сайтов, возникли проблемы как с входом на сайт SKRILL (не зависал через VPN), так и с его функционированием.

Сейчас все заработало.



Проверены следующие направления вывода средств:

SKRILL - SKRILL
SKRILL (EUR) - Privat24 (VISA EUR)
SKRILL (USD) - Privat24 (VISA USD)

Ошибки устранили, переводы денег заработали нормально.

WebMoney потерял банк и прекратил
обслуживание российских кошельков

Центробанк издал приказ № ОД-283 от 11.02.2022г., которым отозвал лицензию у АО «Консервативный коммерческий банк». Свое решение регулятор объясняет действием пунктов 6 и 6.1 части 1 статьи 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности». 

В выпущенном Банком России пресс-релизе отмечается, что данная кредитная организация имела «повышенные риски вовлечения» в сотрудничество с нелегальным гемблингом и незаконными игроками финрынка. 

Еще в декабре прошлого года платформа по требованию ЦБ прекратила транзакции и пополнения, если это касалось российских кошельков всех видов. Осталась доступной лишь возможность оплачивать штрафы, налоги, услуги сервисных и торговых компаний. 

2. КБ Приватбанк утверждает, что ваши карты VISA в полной безопасности и они будут работать в штатном режиме.

Доверять он-лайн чату ПБ в ситуации, которая включает все возможные форс-мажоры в любых договорах? Casino Mining Pool считает это слишком наивным поступком.

Наша рекомендация - быстро обналичивайте денежные средства с банковских карт, делайте это в USD/EUR. 

* * *
Есть мнение, что Украину погубит не военная агрессия Росиии, а паника. Рухнет банковская система и экономика только за счет панической ленты новостей и крупномасштабного оттока капиталов.

Предположим, что война на Украине будет полномасштабной и стремительное наступление РФ приведет к уничтожению многих административных центров.

КБ Приватбанк уже тестировался удаленной DDOS-атакой русских и в течение 8 часов была полностью парализована его работа. Что же произойдет при захвате территории и выключении серверов самого большого банка на Украине?

Клиентов в первую очередь интересует - сгорят деньги на кредитных картах или ими можно будет пользоваться в других странах?

1. Сама компания VISA говорит, что отвечает только за транзакции. Весь учет карт и аккаунтов выполняет банк-эмитент.

7. В земных залах игрокам нравились отсутствие верификаций и моментальный кэш. Как с этим обстоят дела в вашем новом онлайн казино?

Бесспорно, отсутствие верификации это удобно и быстро, но, что более важно - это очень опасно как для самого Игрока, так и для всех остальных Пользователей без верификации.
 Давайте рассмотрим понятие “верификации” в рамках любого казино. 

Что дает отсутствие верификации:
- возможность нечестной игры, злоупотребление программами лояльности путем использования более одного устройства/аккаунта, то есть мультиаккаунтинг. Другими словами, Игрок без верификации играет в очень “грязных” и нечестных условиях в плане гигиены честной и справедливой игры; 
- абсолютное отсутствие контроля происхождения и движения средств для игры (отмывание денег/финансирование запрещенных законом сфер деятельности), использование ворованных карт (кардинг) и/или средств и т.п.;
- доступ к азартной игре несовершеннолетних, категории возраста ниже 21+ и полное отсутствие контроля в этом плане;
- игра в кредит/в долг;
- доступ к азартным играм недееспособных и/или частично дееспособных лиц (которые не контролируют и не несут ответственность за свои поступки);
- игра лиц-нерезидентов, которые не платят налоги согласно предусмотренному законодательству;
- доступ к игре лиц, у которых есть проблемы с игровой зависимостью или которые значатся в реестре лиц, которым доступ к азартным играм ограничен;
- и много других негативных моментов.

Рай ли это для разного рода мошенников? Да.
Честным и порядочным игрокам все еще “нравится” отсутствие верификации?

Теперь о плюсах верификации на примере championcasino.ua:
- верификация - это подтверждение/идентификация Личности Владельца учетной записи/аккаунта;
- championcasino.ua гарантирует абсолютною конфиденциальность и защиту персональных данных, предоставленных Пользователем для верификации;
- для верификации мы можем требовать и требуем исключительно те данные, которые предусмотрены законодательством;
- championcasino.ua тщательно проверяет все запросы на верификацию. Лица категории возраста ниже 21+ блокируются немедленно, по факту обнаружения. С такой же оперативностью блокируются недееспособные и/или частично дееспособные Владельцы логинов, финансовые мошенники, любые проявления мультиаккаунтинга и многие другие учетные записи, которые нарушают законодательство в сфере игорной индустрии Украины в целом, а также Правила и Условия нашего сайта в частности.
Таким образом любой Пользователь может быть уверен в том, что сайт с верификацией это абсолютная противоположность ресурсу или заведению без верификации. Гигиена ресурса, гарантии и порядок против хаоса и безответственности - несравнимые понятия.
Это если вкратце.

Теперь касательно “моментального кеша”. На дворе 2022 год, на нашем сайте нет никакого “наличного кеша”, все операции проходят по безналичному расчету через банковские и платежные системы. Сроки депозита и вывод средств занимают считанные секунды, иногда несколько минут (в зависимости от условий и особенностей работы банка или платежной системы). Моментально ли это? Судя по отзывам наших Пользователей, - да. Это очень быстро и удобно.
Что же касается наличных и “моментального кеша”, - ни для кого не секрет, что “моментальный кеш” на самом деле далеко не моментальный. Человеческий фактор наличного расчета не всегда соответствует законодательству и всегда несет определенные риски (затягивание выплаты, игра в долг, фальшивые деньги, операции по конвертации  и т.п.). 
Мы так не работаем.

7-a. Какие платежные системы доступны игрокам?

Возможно Вы имели в виду термин “платежные методы”?
Платежная система – это платежная организация, участники платежной системы и совокупность отношений, возникающих между ними при проведении перевода средств. То есть система, с помощью которой осуществляются транзакции по пути Игрок-Банк-Платежная система- Сайт и/или в обратном порядке. У Игрока не может быть доступа/выбора или влияния на ту или иную Платежную систему, так как Платежная система не работает с Игроком напрямую.
Что же касается платежных методов, то у нас можно осуществлять транзакции через карты  Карты Visa и Mastercard, Monobank, Privat24, Google Pay, Apple Pay и Kyivstar.

7-b. Как быстро выводите крупные и мелкие выигрыши?

У нас нет приоритетов и классификации по крупным и/или мелким выплатам. Поскольку все Пользователи для нас одинаково ценны и равны, - все выплаты обрабатываются в порядке обычной очереди в кратчайшие сроки. Естественно, каждая выплата детально проверяется на предмет мошенничества или других нарушений. Лимиты по суммам и количеству платежей за тот или иной период указаны на сайте и могут меняться в связи с изменениями законодательства и/или нововведений со стороны банковских систем. Если Банк Пользователя не дает нам возможности выплатить большой выигрыш сразу, мы выводим частями, в соответствиями с пропускной системой и возможностями со стороны банка.

7-c. Вы платите все необходимые налоги за выигрыши игроков? Предоставляете клиенту по запросу справку о том, что полученные им деньги за определенный период очищены от налогов?

Мы платим все предусмотренные налоги на выигрыши Пользователей, как того требует Лицензионное соглашение и законодательство Украины.
Предоставляете клиенту по запросу справку о том, что полученные им деньги за определенный период очищены от налогов?
К сожалению, такого формата справки нет и мы не выдаем такие справки, так как это не предусмотрено законодательством. Если Игрок обеспокоен статусом облагаемых/необлагаемых налогом средств на своих счетах, он может без проблем самостоятельно перейти в Электронный Кабинет Государственной Налоговой Службы Украины и проверить, есть ли у него налоговые обязательства или задолженности в данном плане.

7-d. Имеется ли у игрока персональный аккаунт в казино или продолжаете систему с обезличенными чеками? Есть ли в аккаунте раздел истории ставок за последние 3 месяца? Насколько защищены персональные данные клиентов (телефоны, платежные реквизиты, сканы документов)?

У каждого зарегистрированного Пользователя championcasino.ua есть свой персональный аккаунт. Что же касается ”обезличенных чеков”, то мы не понимаем о чем идет речь.

Прим. ред. -


В аккаунте каждого Пользователя есть раздел ИСТОРИЯ, в котором выведена информация по всем транзакциям за все время использования аккаунта (успешные депозиты и неуспешные попытки депозитов, успешные и отклоненные выплаты, персональные бонусы, бонусы лояльности и др. транзакции). Что же касается истории непосредственно игровых действий (ставки и результаты ставок в конкретных играх), такая информация у нас также есть по каждому из Пользователей, предоставляется по запросу от верифицированного Пользователя с соблюдением всех правил конфиденциальности согласно Правилам и Условиям сайта ( app.championcasino.ua/ua/agreement/ ).

Насколько защищены персональные данные клиентов (телефоны, платежные реквизиты, сканы документов)? Персональные данные каждого Пользователя защищены в соответствии с официальной Политикой конфиденциальности championcasino.ua, более детально с которой можно ознакомиться непосредственно на сайте, прямая ссылка app.championcasino.ua/ua/privacy-policy/