Расширенный поиск

WebMoney потерял банк и прекратил
обслуживание российских кошельков

Центробанк издал приказ № ОД-283 от 11.02.2022г., которым отозвал лицензию у АО «Консервативный коммерческий банк». Свое решение регулятор объясняет действием пунктов 6 и 6.1 части 1 статьи 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности». 

В выпущенном Банком России пресс-релизе отмечается, что данная кредитная организация имела «повышенные риски вовлечения» в сотрудничество с нелегальным гемблингом и незаконными игроками финрынка. 

Еще в декабре прошлого года платформа по требованию ЦБ прекратила транзакции и пополнения, если это касалось российских кошельков всех видов. Осталась доступной лишь возможность оплачивать штрафы, налоги, услуги сервисных и торговых компаний. 

2. КБ Приватбанк утверждает, что ваши карты VISA в полной безопасности и они будут работать в штатном режиме.

Доверять он-лайн чату ПБ в ситуации, которая включает все возможные форс-мажоры в любых договорах? Casino Mining Pool считает это слишком наивным поступком.

Наша рекомендация - быстро обналичивайте денежные средства с банковских карт, делайте это в USD/EUR. 

* * *
Есть мнение, что Украину погубит не военная агрессия Росиии, а паника. Рухнет банковская система и экономика только за счет панической ленты новостей и крупномасштабного оттока капиталов.

Предположим, что война на Украине будет полномасштабной и стремительное наступление РФ приведет к уничтожению многих административных центров.

КБ Приватбанк уже тестировался удаленной DDOS-атакой русских и в течение 8 часов была полностью парализована его работа. Что же произойдет при захвате территории и выключении серверов самого большого банка на Украине?

Клиентов в первую очередь интересует - сгорят деньги на кредитных картах или ими можно будет пользоваться в других странах?

1. Сама компания VISA говорит, что отвечает только за транзакции. Весь учет карт и аккаунтов выполняет банк-эмитент.

7. В земных залах игрокам нравились отсутствие верификаций и моментальный кэш. Как с этим обстоят дела в вашем новом онлайн казино?

Бесспорно, отсутствие верификации это удобно и быстро, но, что более важно - это очень опасно как для самого Игрока, так и для всех остальных Пользователей без верификации.
 Давайте рассмотрим понятие “верификации” в рамках любого казино. 

Что дает отсутствие верификации:
- возможность нечестной игры, злоупотребление программами лояльности путем использования более одного устройства/аккаунта, то есть мультиаккаунтинг. Другими словами, Игрок без верификации играет в очень “грязных” и нечестных условиях в плане гигиены честной и справедливой игры; 
- абсолютное отсутствие контроля происхождения и движения средств для игры (отмывание денег/финансирование запрещенных законом сфер деятельности), использование ворованных карт (кардинг) и/или средств и т.п.;
- доступ к азартной игре несовершеннолетних, категории возраста ниже 21+ и полное отсутствие контроля в этом плане;
- игра в кредит/в долг;
- доступ к азартным играм недееспособных и/или частично дееспособных лиц (которые не контролируют и не несут ответственность за свои поступки);
- игра лиц-нерезидентов, которые не платят налоги согласно предусмотренному законодательству;
- доступ к игре лиц, у которых есть проблемы с игровой зависимостью или которые значатся в реестре лиц, которым доступ к азартным играм ограничен;
- и много других негативных моментов.

Рай ли это для разного рода мошенников? Да.
Честным и порядочным игрокам все еще “нравится” отсутствие верификации?

Теперь о плюсах верификации на примере championcasino.ua:
- верификация - это подтверждение/идентификация Личности Владельца учетной записи/аккаунта;
- championcasino.ua гарантирует абсолютною конфиденциальность и защиту персональных данных, предоставленных Пользователем для верификации;
- для верификации мы можем требовать и требуем исключительно те данные, которые предусмотрены законодательством;
- championcasino.ua тщательно проверяет все запросы на верификацию. Лица категории возраста ниже 21+ блокируются немедленно, по факту обнаружения. С такой же оперативностью блокируются недееспособные и/или частично дееспособные Владельцы логинов, финансовые мошенники, любые проявления мультиаккаунтинга и многие другие учетные записи, которые нарушают законодательство в сфере игорной индустрии Украины в целом, а также Правила и Условия нашего сайта в частности.
Таким образом любой Пользователь может быть уверен в том, что сайт с верификацией это абсолютная противоположность ресурсу или заведению без верификации. Гигиена ресурса, гарантии и порядок против хаоса и безответственности - несравнимые понятия.
Это если вкратце.

Теперь касательно “моментального кеша”. На дворе 2022 год, на нашем сайте нет никакого “наличного кеша”, все операции проходят по безналичному расчету через банковские и платежные системы. Сроки депозита и вывод средств занимают считанные секунды, иногда несколько минут (в зависимости от условий и особенностей работы банка или платежной системы). Моментально ли это? Судя по отзывам наших Пользователей, - да. Это очень быстро и удобно.
Что же касается наличных и “моментального кеша”, - ни для кого не секрет, что “моментальный кеш” на самом деле далеко не моментальный. Человеческий фактор наличного расчета не всегда соответствует законодательству и всегда несет определенные риски (затягивание выплаты, игра в долг, фальшивые деньги, операции по конвертации  и т.п.). 
Мы так не работаем.

7-a. Какие платежные системы доступны игрокам?

Возможно Вы имели в виду термин “платежные методы”?
Платежная система – это платежная организация, участники платежной системы и совокупность отношений, возникающих между ними при проведении перевода средств. То есть система, с помощью которой осуществляются транзакции по пути Игрок-Банк-Платежная система- Сайт и/или в обратном порядке. У Игрока не может быть доступа/выбора или влияния на ту или иную Платежную систему, так как Платежная система не работает с Игроком напрямую.
Что же касается платежных методов, то у нас можно осуществлять транзакции через карты  Карты Visa и Mastercard, Monobank, Privat24, Google Pay, Apple Pay и Kyivstar.

7-b. Как быстро выводите крупные и мелкие выигрыши?

У нас нет приоритетов и классификации по крупным и/или мелким выплатам. Поскольку все Пользователи для нас одинаково ценны и равны, - все выплаты обрабатываются в порядке обычной очереди в кратчайшие сроки. Естественно, каждая выплата детально проверяется на предмет мошенничества или других нарушений. Лимиты по суммам и количеству платежей за тот или иной период указаны на сайте и могут меняться в связи с изменениями законодательства и/или нововведений со стороны банковских систем. Если Банк Пользователя не дает нам возможности выплатить большой выигрыш сразу, мы выводим частями, в соответствиями с пропускной системой и возможностями со стороны банка.

7-c. Вы платите все необходимые налоги за выигрыши игроков? Предоставляете клиенту по запросу справку о том, что полученные им деньги за определенный период очищены от налогов?

Мы платим все предусмотренные налоги на выигрыши Пользователей, как того требует Лицензионное соглашение и законодательство Украины.
Предоставляете клиенту по запросу справку о том, что полученные им деньги за определенный период очищены от налогов?
К сожалению, такого формата справки нет и мы не выдаем такие справки, так как это не предусмотрено законодательством. Если Игрок обеспокоен статусом облагаемых/необлагаемых налогом средств на своих счетах, он может без проблем самостоятельно перейти в Электронный Кабинет Государственной Налоговой Службы Украины и проверить, есть ли у него налоговые обязательства или задолженности в данном плане.

7-d. Имеется ли у игрока персональный аккаунт в казино или продолжаете систему с обезличенными чеками? Есть ли в аккаунте раздел истории ставок за последние 3 месяца? Насколько защищены персональные данные клиентов (телефоны, платежные реквизиты, сканы документов)?

У каждого зарегистрированного Пользователя championcasino.ua есть свой персональный аккаунт. Что же касается ”обезличенных чеков”, то мы не понимаем о чем идет речь.

Прим. ред. -


В аккаунте каждого Пользователя есть раздел ИСТОРИЯ, в котором выведена информация по всем транзакциям за все время использования аккаунта (успешные депозиты и неуспешные попытки депозитов, успешные и отклоненные выплаты, персональные бонусы, бонусы лояльности и др. транзакции). Что же касается истории непосредственно игровых действий (ставки и результаты ставок в конкретных играх), такая информация у нас также есть по каждому из Пользователей, предоставляется по запросу от верифицированного Пользователя с соблюдением всех правил конфиденциальности согласно Правилам и Условиям сайта ( app.championcasino.ua/ua/agreement/ ).

Насколько защищены персональные данные клиентов (телефоны, платежные реквизиты, сканы документов)? Персональные данные каждого Пользователя защищены в соответствии с официальной Политикой конфиденциальности championcasino.ua, более детально с которой можно ознакомиться непосредственно на сайте, прямая ссылка app.championcasino.ua/ua/privacy-policy/

Shpilevoy пишет: .... очень туго, без бонусов.... но баланс держало и в конце отдалось )))
Это агрессивный вариант, который разыгрывается с большим запасом денег и верхним ограничением ставок (от депозита) вплоть до деном 1 гр. и 5-10 грн. на линию. Но и выхлопы на нем могут быть 20-50K.
Понятно, что некоторое кол-во агрессивных чеков (не выдержат дистанцию или застегнутся) будет безжалостно похоронено... но игра на крупном бете это особый драйв (когда деньги не критичные из плюсового плеча)

///////////////////////////////////

Время у них московское? Приватбанк получил выплату мгновенно.

ВЫВОД 10K НА VISA длился 1 минуту!

такого даже Joy никогда не умел ))) Париматч крутые чуваки 100%.

///////////////////
на этом мой "рабочий" день подошел к концу, извините, что без драки и скандалов )))

Спасибо за репортаж.

Coin пишет:

Снежанна пишет: Как физлицо надо платить 18+1,5 = 19,5% от дохода. Как флп 5% и 22% ЕСВ? И в чем дешевле оформить флп?

ФЛП на 3 группе имеет Максимальный годовой доход — 7 002 000 грн (1167 минимальных зарплат). 
Платишь 5% налога на прибыль и 1% теряешь на обналичке.

Кроме этого платится единый социальный взнос в размере 22% от самостоятельно выбираемой суммы, которая не должна быть меньше текущей минимальной зарплаты (22 % от 6000 грн = 1320 грн/месяц).

Основное преимущество работы предпринимателем — возможность официально подтвердить свой доход. Это может потребоваться для получения визы, кредита. Второе преимущество — страховой стаж, влияющий на размер пенсии.
Предпринимательская отчетность — декларация плательщика единого налога — подается раз в квартал.
Многие этого не знают, но украинская упрощенная система налогообложения одна из самых либеральных в Европе, с низкой налоговой ставкой и простой отчетностью.

Все! Больше ничего не надо.

Допустим, регистрация ФОП прошла. Счет в банке есть, к нему есть ключ-карта VISA для связи с банкоматами во всем мире и начали приходить какие-то деньги.

Что делать после регистрации ФОПа, как платить налоги в 2022 году?

1. Для начала работы с электронной отчетностью нужно будет получить ЭЦП от АЦСК ПриватБанк, которые можно получить в «Приват24 для бизнеса».

2. После получения ЭЦП вам будет нужно подписать и отправить договор о предоставлении данных в электронном виде, договора о присоединении в налоговую инспекцию и заявление о регистрации в пенсионном фонде;



3. Раз в квартал отправить отчеты и получить квитанции подтверждения о том, что отчет принят.

а) Декларация о доходе + Форма Д5 по ЭСВ



Срок подачи квартальной Декларации - в течение 40 дней после окончания отчётного квартала (пп. 49.18.2 НКУ).
В годовой Декларации делается Додаток по ЕСВ, где указываются все помесячные суммы.

Сам ЕСВ начисляется ежемесячно по ставке 22% от минимальной зарплаты, установленной на момент уплаты. Платить можно помесячно, можно поквартально.

За месяц, в котором вы стали предпринимателем, вы обязаны платить ЕСВ, даже если зарегистрировались в средине или в конце месяца.

б) Если отправили Декларацию без Додатка ЭСВ



4. Оплатить начисленные налоги.

Срок оплаты налога на доход  - платите в срок, до 10 дней после последнего дня подачи декларации по ЕН (50 дней).

Последний день уплаты ЕСВ в пенсионный фонд за квартал — до 19 числа.

= = = = = = 
Как видим Украина в 2022 году максимально упрощает все, что связано с налогами.

Владимир В. пишет: Прошедший год, лично у меня, был очень плохим! Умер мой отец, который не хотел прививаться. Чуть не умерла моя мама. Поэтому, считайте меня неудачником или ребёнком, но я надеюсь на Новый Год!!! Он будет лучше чем прошедший.

Сейчас самое насущное пожелание для всех: мирного неба и крепкого здоровья в Новом году!

Лонг COVID это крайне опасный синдром, критично обостряются все проблемы внутри организма. На Украине "лонг ковид" стал самым массовым заключением патологоанатомов. Прививка не гарантирует выживания, но статистика говорит, что большой % привитых людей переносят ковид без реанимаций и критических состояний.

Владимир, примите наши соболезнования, берегите маму. Если нужна материальная помощь, то пришлите в личку номер карты (VISA/Mastercard).

Вопрос решился! Без промокода банк берет 500 евро за открытие счетов. Посредники разводят на 2000 евро на пустом месте. Если не вчитываться в формы, то онлайн открыть счета в зарубежном банке - это 2 дня с верификациями и 500 евро банку (Migom Bank, Доминикана).

Можно подписывать, но готовиться к залогу (?) - м.б. 2500 это будет недоступная сумма на счете, гарантирующая банку снятие комиссий, обслуживания, штрафов и т.п.? Но пока про нее нет никаких точных инструкций и в своей практике я таких залогов еще не встречал. Все еще надеюсь, что 2500 вставляют сами посредники, как плату за свои услуги - под видом обязательной платы за открытие счетов в зарубежном банке.

<...> мы будем чаще всего стремиться выполнять ваши заказы и которые, по нашему мнению, предлагают лучшие перспективы для предоставления вам наилучшего исполнения.

2.2. В отсутствие конкретных инструкций от вас мы рассмотрим следующие факторы выполнения, чтобы определить способ, которым будет выполняться ваш заказ:
• Цена;
• Расходы;
• Скорость исполнения;
• Вероятность исполнения или урегулирования;
• Размер вашего заказа;
• Характер вашего заказа;
• Любые другие соображения, относящиеся к эффективному исполнению вашего заказа.

2.5. Для каждого продукта, по которому мы выполняем заказы от имени клиентов, мы включили в нашу политику выполнения заказов те места, которые позволяют нам на постоянной основе получать наилучший результат для выполнения заказов клиентов. Выполняя наше обязательство предпринимать все разумные шаги для получения на постоянной основе наилучшего результата для выполнения ваших заказов, мы можем использовать один или несколько из следующих типов площадок при выполнении заказа от вашего имени:
• Регулируемые рынки;
• Многосторонние торговые площадки;
• Систематическая интернализация;
• Собственный аккаунт;
• Сторонние инвестиционные фирмы и / или аффилированные лица, выступающие в качестве маркет-мейкера или других поставщиков ликвидности; 
• Организации, не входящие в ЕС и США, выполняющие аналогичные функции.

2.7. Обратите внимание, что некоторые из ваших приказов могут быть выполнены за пределами Регулируемого рынка или Многосторонней торговой площадки, где, по нашему мнению, мы сможем достичь наилучшего возможного результата для исполнения вашего приказа, сделав это.

Internet Access Terms and Conditions

1.1. Migom Bank («Банк») намеревается предоставить лицу (лицам), на имя которого открыт счет («Клиент»), доступ через Интернет к информации о счетах Клиента в Банке.<...>

1.2. Клиенту автоматически предоставляется доступ ко всем своим счетам в Банке.

1.4. Интернет-сервис позволит Клиенту использовать информационные услуги, такие как просмотр выписок со своего счета, отчетов об оценке и информации о финансовых продуктах и ​​рынках.<...>

2.1. После получения подписанной копии настоящих Условий Банк предоставит Клиенту руководство пользователя и персональный идентификационный код (далее именуемый «ID пользователя»), Пароль и Защитный код (персональная карта безопасности).

3.1. Если не согласовано иное, Банк предоставляет Клиенту защищенный почтовый ящик, который является неотъемлемой частью доступа в Интернет. Этот защищенный почтовый ящик может использоваться для получения PDF-документов, содержащих некоторую информацию об аккаунте (ах), а также для отправки и получения электронных писем в Банк и из него. Предполагается отправка любого сообщения, включая дату отправки электронных писем в Банк и из него, если Банк имеет распечатанную или хранящуюся на компьютере копию или другие почтовые или компьютерные записи таких сообщений.

7.2. В случае, если Клиент потерял свой идентификатор пользователя и / или пароль, или узнает или подозревает, что третье лицо имеет или могло получить доступ путем кражи или иным образом, Клиент должен немедленно проинформировать Консультанта Клиента по телефону, и Банк будет использовать его разумные усилия немедленно отключить идентификатор пользователя и пароль Клиента. Банк может в любой момент прервать доступ Клиента к услуге, если он предполагает или подозревает злоупотребление.

5.2.1.3. Депозиты на Платежном счете не приносят кредитных процентов, если иное не согласовано между Банком и Клиентом для определенных типов Платежных счетов.

5.2.2.1. Обменные курсы, применяемые Банком, являются рыночными курсами, полученными от Reuters.

5.2.3.1. Клиент соглашается с тем, что любые изменения процентных ставок и обменных курсов будут применяться немедленно, без предварительного уведомления, если такое изменение основано на справочных процентных ставках или справочных обменных курсах. Информация о процентных ставках, применяемых после такого изменения, будет находиться в распоряжении Клиента в помещениях Банка и будет предоставлена ​​ему по запросу.

5.1. ЦЕНЫ
5.1.1. Банк взимает с Клиента плату за свои услуги в соответствии с его тарифами, применимыми к типу предоставляемых услуг. Клиент подтверждает, что получил копию Тарифа Банка, ознакомился с его содержанием и принял его.
5.1 .2. Если Платежная операция не связана с конвертацией валюты, плата за ее выполнение распределяется между Плательщиком и Получателем в соответствии с кодом начисления «SHARE».
5.1.3. Когда Клиент разрешает Платежную операцию, которая приводит к конвертации валюты на его стороне, Клиент может выбрать применение кода начисления «SHARE» (общие расходы), «OUR» (за свой счет) или «Ben» (на Расходы получателя), в противном случае автоматически применяется код начисления "OUR", если не указано иное.
5.1.4. Банк применяет свои комиссии, которые применяются время от времени, список которых должен быть доступен Клиенту в помещениях Банка, и размер комиссии был предоставлен Клиенту до вступления в силу настоящих Особых положений.
5.1.5. Перед каждой отдельной Платежной операцией Клиент обязуется информировать себя о размере комиссий, подлежащих уплате в отношении такой Платежной операции.
5.1.6. Клиент настоящим уполномочивает Банк автоматически списывать с его Платежного счета сумму комиссионных, причитающихся Банку в отношении каждой Платежной операции.
5.1. 7. Если Клиент является Получателем платежной операции, он разрешает Банку списать с суммы, которая должна быть зачислена на его Платежный счет, любые комиссии, которые могут быть причитаются Банку, до зачисления на его Платежный счет.